¡Comparativa de los mejores Brokers de Forex regulados!

Los Mejores Brokers de Forex

 

En TradersEW hemos realizado una comparativa de los mejores brokers online para invertir y operar en forex. Las mejores plataformas de trading.

Hablan de nosotros

√ ¿Qué debo tener en cuenta para elegir un broker?

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Elige brokers regulados

 

Un broker regulado es aquel que está bajo la supervisión de un organismo que autoriza y regula sus actividades para asegurar el interés de sus clientes. Existen distintas regulaciones, pero las principales y las de mayor confianza son: FCA, CNMV, CYSEC, NFA y ASIC.

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Bajas comisiones, spreads y swaps

 

Este factor es fundamental para calificar y comparar un broker por sus condiciones. Hay que vigilar con la “oferta” de brokers sin comisiones ya que después nos cobran un alto spread o los swaps son muy elevados. Debemos tener en cuenta varios factores en cuanto a las condiciones de un bróker que más tarde explicaremos al detalle.

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Retiros , depósitos y formas de pago



El método de pago, depositar fondos, retiros y en cuanto tiempo se realizan éstos, es una premisa muy importante para calificar la calidad del broker. También disponer de varios métodos de pago para depositar o cobrar nuestras operaciones y sin costes ni comisiones.

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Atención al cliente 24/7

 

Ya que vamos a depositar nuestro dinero en el broker y este es quien va a custodiarlo, debemos de tener un servicio de atención al cliente apropiado y resolutivo, y a poder ser que hable nuestro idioma. Tienen que ser rápidos y darnos respuesta a nuestras consultas u incidencias que podamos tener respecto a nuestra cuenta y operaciones.

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Variedad de productos

 

Si el broker no tiene una buena variedad de los productos que vamos a operar, no sirve de nada todo lo anterior. Debe disponer de las divisas, criptomonedas, índices, materias primas o acciones que deseamos operar. Mira bien antes de elegir un broker con que productos trabaja y si dispone de todos los que necesitas para tu trading.


√ Mejores Brokers Forex

 

1. Axitrader

2. Bdswiss

3. StormGain BROKER CRIPTO

5. Instaforex

6. AAAFX

7. Admiral Markets


√ Guía detallada para elegir un broker

 

Unos de los aspectos más importantes para hacer trading es el broker con el que operes. Tanto si eres un trader experimentado como principiante, una mala elección de un broker puede hacer que no logres ganancias (e incluso pérdidas) si trabajas con un broker de mala calidad o que no se ajuste a tus necesidades.


√ Regulación

 

La regulación es la licencia de un organismo oficial del estado del país de la misma, que autoriza y regula las actividades que realiza el broker y que estas cumplan con sus exigencias. Las condiciones de la regulación las marca el mismo organismo y pueden ser distintas de cada país.

Tipos de regulación brokers:

  • NFA – Estados Unidos
  • CFTC – Estados Unidos
  • FCA – Reino Unido
  • CySEC – Chipre
  • ASIC – Australia
  • CNMV – España
  • FSA – Japón
  • AFM – Países Bajos
  • DFSA – Dinamarca
  • AMF – Francia
  • BaFin – Alemania
  • MFSA – Malta

√ Tipos de broker

 

Principalmente se diferencian pos el tipo de negociación que usan. Esto es, que hacen con tu dinero cuando lanzas una operación a mercado:

  • Con mesa de negociaciones: Estos brokers, también conocidos como “Market Makers”, negocian directamente con sus clientes, por lo que son contraparte en sus transacciones. Los brokers con mesa de negociaciones ofrecen spreads fijos, aunque siempre tendrán un conflicto de intereses con tus operaciones (tú ganas, ellos pierden) ya que no llevan tus operaciones al mercado real, ganan el capital perdido que tu pierdes. Si ganas, ellos pierden tus ganancias.
  • Sin mesa de operaciones: Los brokers sin mesa de operaciones ofrecen acceso directo al mercado de divisas, por lo que sus cotizaciones y spreads vienen directamente de los proveedores de liquidez. Esto quiere decir que, en ocasiones, sus spreads son variables e incluso más altos que los de los brokers creadores de mercado. No obstante, puedes tener la seguridad de que esta clase de brokers no están en contra de tus intereses.

√ Variedad de Productos de Brokers

 

En cuanto a producto nos referimos a; divisas, índices, materias primas, acciones etc…normalmente todos los brokers ofrecen los mismos productos, pueden variar en algunos como divisas exóticas o criptomonedas.

Un detalle importante es mirar con cuanto lotaje te permiten operar, ya que puede ser que el broker no te permita abrir operaciones inferiores a 1 minilote = 0.1 u otras condiciones dependiendo de cada uno de ellos. Pero por lo general, siempre tienen el lotaje mínimo (0.01).


√ Spreads

 

Aquí viene uno de los puntos fuertes, y es que el spread es la comisión que cobra el bróker por abrir y cerrar operaciones, y este depende de cada broker, ya que es su negocio. Existen dos tipos de spreads:

  • Variable
  • Fijo

La mayoría de brokers usan spread variables y este puede fluctuar dependiendo de la divisa, horario de la operación, tipo de divisa, etc…

Mucho cuidado con spreads elevados, ya que no solo es cuestión de lo que vas a pagar por la operación, si no que afectará a tu forma de operar debido a que las operaciones se cerrarán o abrirán teniendo en cuenta la cotización real y el spread.


√ Comisiones

 

Esto es simple, el broker te cobra una comisión fija por abrir una operación. En muchos casos cobran la comisión con spread muy bajos, esto lo hacen mucho los brokers sin mesa de operaciones y que llevan tus operaciones al mercado real. Esta es muybuena opción si tu operativa es tipo scalping, pero si las condiciones son buenas, es válido para todos.

En otros casos, el broker puede cobrar tanto un spread como una comisión. Estudia y vigila detalladamente estas condiciones.


√ Swap

 

¡Aquí está el “truco del almendruco”! El swap es una comisión que cobra o te paga el broker por mantener operaciones abiertas de un día para otro, en divisas en función del tipo de interés de cada país de la divisa involucrada.

Los swaps pueden ser positivos, es decir, que el broker te paga una comisión diaria por tener esa operación abierta.

Por otro lado, cuando son negativos, el broker te cobra por mantener la posición abierta y dependerá de sus condiciones. Cuidado porque existen días de swap triple, es decir, te cobran más esos días. El Swap es la herramienta perfecta de brokers despiadados para ocultar estas comisiones en tus operaciones con ofertas de bajos spreads o comisiones.


√ Retiros y depósitos

 

Métodos de pago disponibles que tiene el broker para depositar los fondos o realizar retiros. Los más comunes son:

  • Tarjeta
  • Transferencia
  • Paypal
  • Skrill
  • Bitcoin
  • Neteller
  • Rapid Transfer
  • Klarna

Vigila bien que las cuentas vayan a tu nombre o no podrás retirar estos fondos (si depositar). Ten en cuenta el tiempo que tarda el broker en realizarte los abonos de tus ganancias y si te cobra comisión por retiro.


√ Atención al cliente

 

Como en cualquier empresa, debe existir un departamento de atención al cliente al cual puedas acudir si tienes algún problema o duda.

Una buena asistencia, con buena resolución de incidencias es uno de los servicios que debe ofrecer cualquier empresa, y un broker también.

Procura que el broker atienda también en tu idioma para entenderte mejor. Y fíjate en los horarios de atención, si es 24×5 o 24×7, y si tiene chat en su web.


√ ¿Qué es un Bróker?

Un broker es una empresa que dispone de una plataforma o mesa de negociación donde se cruzan operaciones de compra con operaciones de venta. Los brokers también llamados corredores de Bolsa han de disponer de una licencia específica con una regulación clara para poder ejecutar su trabajo con garantías y solvencia acreditadas.

Las regulaciones dependen del país dónde están ubicadas las sedes sociales de los brokers, de esta manera existen países como Estados Unidos, Inglaterra o Australia con unas regulaciones muy específicas y Severas y otros países como Chipre, Bahamas o Islas Caiman con una regulación más suave.

Un broker ha de velar por el correcto funcionamiento del mercado a la vez que tiene que ofrecer una plataforma, ya sea propia o de terceros, a través de la cual los traders poder  colocar las órdenes de compra o venta en el mercado


√ ¿Qué es un Trader?

Un trader es un comerciante u operador de bolsa que genera rentabilidades al efectuar operaciones de compra y venta en el mercado. Para ello cada trader tiene su propia estrategia que le indica cuando entrar y cuando salir de una operación Bursátil.

Es decir, un trader es la persona física que lanza las órdenes al mercado a través de una plataforma ofrecida por un broker.


√ Diferencia entre Bróker y Trader

Podríamos resumir básicamente la diferencia entre Broker y Trader de la siguiente manera: los brokers son los que nos facilitan la plataforma para operar en Bolsa y los Traders son los que operan. Simple y llanamente. Un trader necesita de un broker para colocar las órdenes en el mercado.  

El broker financiero es un intermediario que casa las operaciones que nos otros lanzamos con una contrapartida. Toda operación necesita la contrapartida de otra para ser efectiva. Por realizar este trabajo de casar operaciones el broker  cobra una comisión.

El Trader por su lado sí que entra a mercado realizando operaciones bajo su propio riesgo. Normalmente los traders cobran si generan beneficio, es decir, si la operación realizada o la serie de operaciones realizadas en un período de tiempo determinado generan beneficio el Trader gana a diferencia del broker que gana siempre.


√ Cómo empezar a operar en Forex

Lo primero si empiezas a aprender a operar Forex desde cero es tener paciencia, debes formarte correctamente y saber lo que estás haciendo, seguidamente has de buscar un broker que ofrezca operativa en Forex, que esté bien regulado y que se adapte a tus necesidades.

Disponer de una estrategia de trading que te permita entrar y Salir del mercado con unos ratios aceptables.

Abrir una cuenta y empezar a operar en demo hasta adquirir una serie de operaciones lo suficientemente sólidas como para poder pasarte a una cuenta real.


√ Tipos de Brokers

    • Market Makers (Creadores de mercado)

Los Market Makers también conocidos como creadores de mercado (animadores de mercado, administradores de mercado, agentes de mercado o sostenedores de mercado) son entidades físicas o jurídicas reguladas  para poder ejercer como tales en los mercados financieros.  Su principal objetivo es garantizar el buen funcionamiento de las transacciones bursátiles en los mercados secundarios. Aportando liquidez y solvencia suficiente como para suavizar las fluctuaciones de los precios. Cumplen la función de catalización, acomodación y casación entre la oferta y la demanda.

Los Markets Makers existen en cualquier tipo de mercado financiero, ya sea de renta fija, variable, derivados, forex, etc.

Un Market maker está obligado a ofrecer siempre una contrapartida a todas las operaciones que introducen los traders en el mercado. ¿Esto qué significa realmente? Muy sencillo, un Market maker si no tiene una casación directa entre una compra y una venta de un activo determinado están obligados a completar parcialmente o en su totalidad la posición colocada por el trader. Es decir, actúan muchas veces como contrapartida en una operación y por eso se les llama creadores de mercado.

¿Ventajas de un Market maker? Pues que siempre tendremos la contrapartida del activo que operemos en el precio que queremos si la oferta y la demanda se cruzan en ese punto. Imaginaos por un momento que quiero comprar 100 lotes de eurusd en 1,1015. Pero el mercado sólo me ofrece liquidez para entrar con 75 lotes, ya que no hay lotes suficientes como para cubrir una compra de eurusd a 1,1015. El Market maker qué hace entonces, pues cruza 75 lotes en compra con 75 lotes de gente que quiere vender a ese precio y el resto lo complementa siendo el propio Market maker la contrapartida. Incluso hay Market Makers que actúan siempre como contrapartida con ciertos traders, porque consideran que no van a ganar y así lo que pierde el trader lo gana el broker.

Las desventajas de un Market maker como acabamos de explicar es que se pueden convertir en nuestro enemigo, ya que si yo gano ellos pierden y viceversa y lo único que van a querer es que yo esté fondeando siempre las cuentas para que si pierdo ellos se lleven el dinero. Si gano mucho tampoco voy a ser rentable para un Market maker porque lo habrá perdido él y es entonces cuando empiezan los problemas para realizar retiros o nos insisten en que no retiremos que sigamos operando, etc…

La diferencia entre un creador de mercado o Market  maker  y un corredor de mercado, es como ya hemos explicado que el creador de mercado actúa principalmente como contrapartida y genera  ingresos por la diferencia entre compra y venta de los productos financieros que maneja, mientras que un corredor de bolsa obtiene su beneficio generalmente cobrando una comisión a sus clientes por las ventas o compras realizadas.

Un Market maker tiene una cartera continuamente en rotación porque una vez el cliente ha agotado su capital el broker ya no puede ganar más y un corredor de bolsa tiene una cartera de clientes más estable ya que le interesa mantenerlos en el tiempo para seguir ganando dinero a través de las comisiones, no de las contrapartidas.

 

 

  • ECN (Electronic Communication Network)

Los Brokers ECN (Electronic Communication Network o Red de comunicación electrónica) son los brokers más populares del merado de Forex.

Un broker ECN o Electronic Communication Network viene a ser equiparable a un broker interbancario, ya que actúa como intermediario con clientes de varios bancos para crear una red en donde otros Brokers y traders pueden cruzar operaciones y comerciar entre sí.

Los Brokers ECN muestran los precios que reciben de sus mejores proveedores de precios para ofrecerte siempre la mejor cotización con el spread más bajo. Estos Brokers no tienen mesa de negociación con lo que todas las órdenes que se lanzan se ejecutan en tiempo real entre las contrapartes actúan directamente como intermediarios entre un comprador y un vendedor en el mercado de divisas.

Las ganancias de este tipo de Brokers vienen mayoritariamente de las comisiones. Por eso mantienen una cartera estable de clientes y luchan por conseguir siempre los mejores precios a través de su red de proveedores de precios en el mercado.

 

  • STP (Straight Through Processing)

Los Brokers STP (Straight Through Processing) cuya traducción literal vendría a ser algo así como “Procesamiento Directo”   son Brokers que mandan las órdenes de sus clientes directamente a sus proveedores de liquidez, es decir, directamente al mercado.

Estos proveedores de liquidez que disponen los Brokers ECN suelen ser bancos, Fondos de Inversión, corporaciones financieras, market makers especializados, etcétera.

La principal diferencia entonces es que estos Brokers lanzan las operaciones recibidas directamente a sus proveedores de precios, este broker no crea esos precios ni tiene un stock de liquidez para esos precios, no tienen mesa de negociación y por eso no son creadores de mercado como los Markets Makers.


√ Diferencia entre un Broker ECN y uno STP

Como hemos explicado los brokers STP buscan el mejor precio de oferta (Bid) y el mejor precio de demanda (Ask) de todos sus proveedores y a diferencia de los ECN un broker STP negocia estos precios por separado. Es decir un broker STP te puede dar un precio de compra con un proveedor y un precio de venta con otro, y además lo hace de manera independiente, de tal modo que se puede conseguir un Bid en un broker y un Ask en otro. Esto genera que en todo momento obtendremos el mejor precio de compra y de venta en el momento de todos los proveedores de liquidez que tenga un broker STP.

Por el contrario el broker ECN negocia con sus proveedores el mejor pack de precios de compra y de venta lo que hace que no se puedan conseguir spreads tan bajos como un broker STP.

Tanto los Brokers ECN como los STP ganan dinero a través de las comisiones o de lo que llamamos Mark-up que no es otra cosa que un incremento del spread. Este incremente del spread se utiliza por ejemplo en los Brokers STP para evitar spreads en negativo al obtener los precios de diferentes proveedores.

En el caso de los brokers ECN el precio de compra-venta viene junto por cada proveedor de liquidez, lo que en teoría produce que no se puedan conseguir spreads tan bajos como en el modelo STP.

Precisamente esto último puede considerarse como una desventaja de los Brokers stp ya que no pueden ofrecer lo que llamamos profundidad de mercado, a diferencia de los ECN que sí pueden. Las implicaciones de esto se trasladan directamente a aquellos traders que operan con volumen, ya que los Brokers stp no incluyen el volumen de órdenes en el mercado al no tener profundidad del mismo.


√ Como elegir un Buen Broker

Ya hemos visto y detallado lo que es un Broker y cuáles son los diferentes tipos de brokers que existen. Vamos a hora a detallar varios consejos a la hora de escoger un buen broker.

En primer lugar busca un bróker sólido, solvente y que esté bien regulado. Las mejores regulaciones son las siguientes:

  • Regulaciones de brokers en América

1 NFA y CFTC de los Estados Unidos

2 IIROC de Canadá

3 IFSC de Belize

4 FSC de Islas Vírgenes Británicas

  • Regulaciones de Brokers en Europa

5 FCA del Reino Unido

6 CNMV de España

7 CySEC de Chipre

8 Bafin de Alemania

9 Banque De Francia

10 CONSOB de Italia

11 FSA de Malta

12 CRFIN de Rusia

13 FINMA de Suiza

14 AFM de Holanda

15 FSA de Dinamarca

  • Regulaciones de brokers en Asia

16 FSA de Japón

17 SFC de Hong Kong

18 CSRC de China

19 MAS de Singapur

20 DFSA de Dubai

  • Regulaciones de brokers en Oceanía

21 ASIC de Australia

22 FSPR de Nueva Zelanda

Importante tener claro esto, un buen broker regulado con solvencia que disponga de mucho patrimonio neto, ya que cuanto mayor capital tenga, mayor será la protección de sus fondos. También hay que tener en cuenta qué fondo de garantía tiene. Vital que tenga un fondo de garantía importante ya que ese fondo será el que respalde tu cuenta en caso de que el broker quiebre.

Respecto al apalancamiento que ofrezcan hay que tener cuidado, el apalancamiento es un arma de doble filo como ya hemos explicado, nos puede ayudar a ganar más dinero ya que podremos meter más operaciones a mercado, pero también podemos perder exponencialmente la cuenta debido a este apalancamiento.

Sin duda, si eres profesional, un mayor apalancamiento te dará más margen en tus operaciones y si eres disciplinado y no sobreoperas obtendrás buenos beneficios.

Muy aconsejable también que el broker de forex pueda ofrecer distintos tipos de cuenta para los distintos tipos de clientes, no es lo mismo una persona que abre una cuenta con 200 euros que con 2.000 o que con 50.000. Es necesario adaptar el tipo de lotaje a cada tipo de cuenta, protección, apalancamiento, etc.

Disponer de buena  información en tiempo real  y buenas herramientas gráficas también van a facilitar la toma de decisión, si tiene plataforma propia, si las operaciones se ejecutan rápidamente, que disponga de cuentas demo para practicar antes de entrar directamente en real.

Si hablamos de comisiones has de tener en cuenta que los operadores de Forex no pagan comisiones por colocar órdenes, a diferencia de aquellos que operan con acciones, índices o en mercados a fututos. Ya hemos explicado las funciones de un broker y realmente un broker de Forex no es más que un simple intermediario. Por tanto el broker de forex obtiene sus beneficios únicamente a través del Spread y también del swap cuando mantiene operaciones abiertas de un día para otro.

Que el broker disponga de una atención al cliente en tu idioma y que esta sea con un horario amplio es un factor a tener en cuenta también, quizás no lo necesites nunca pero es bueno saber que tienes un soporte 24/7 en tu propio idioma para solventar posibles alteraciones en tu cuenta, o simplemente que te expliquen algunas situaciones extremas que hayan podido ocurrir en tu broker pero no ocurrió en los demás.

Recuerda también los tipos de brokers que existen y que hemos detallado anteriormente, Market Makers, ECN y STP, escoge el que mejor se adapte a tu operativa y sobre todo evita regalos de bienvenida como bonos, etc… en la totalidad de los casos cuando lees la letra pequeña te das cuenta de que te será imposible llegar a retirar nunca ese bono y hay más probabilidad de que acabes perdiendo tu dinero.

Con todo esto que hemos comentado ya puedes escoger el broker que mejor se adapte a tu capital, tu operativa y tu residencia.


√ ¿Qué comisiones nos cobran los Brokers de Forex?

La comisión principal de todos los brokers que operan con Forex es el spread, que es la diferencia entre la compra y venta de la divisa. Además, existe lo que llamamos swap, que es una comisión permanente que se cobra cuando mantenmos operaciones abiertas de un día para otro hasta que se cierre esa operación. Existen también comisiones que paga el trader cuando por ejemplo retira fondos de su cuenta o abre una orden. Hay brokers que tienen spreads cero y te cobran directamente una comisión por entrar y otra por salir de la operación. De esta manera te aseguras que la cotización llega exactamente al precio marcado y no depende del spread.

Existe toda una variedad de tipos de spread que debemos tener en cuenta a la hora de escoger la mejor cuenta de trading.  Podemos tener un spread fijo o flotante, estándar o para micro cuentas. El spread fijo es una comisión fija que no cambia en ningún momento sean las que sean las condiciones de mercado. El spread flotante es una comisión que fluctua en función de la volatilidad del mercado pudiendo tener spreads muy bajos en ciertos momentos y mucho más altos en función de la volatilidad.

 

 

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Los CFDs son un producto difícil de entender, la CNMV considera que no es adecuado para inversores minoristas debido a su complejidad y riesgo. Operar en Forex y CFDs conlleva un alto nivel de riesgo y las pérdidas pueden exceder tu depósito inicial.

Las inversiones en mercados bursátiles, FOREX, derivados entre otros son consideradas de alto riesgo y tal riesgo puede no ser apto para su capital de inversión, recuerde que el manejo de su dinero es su responsabilidad, no invierta dinero que no pueda soportar perder.

Sólo los fondos que no necesites y estés dispuesto a perder se deben colocar en situación de riesgo. Cualquier persona que no disponga de fondos de este tipo, no debería operar con CFDs o Forex.
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Igualmente, el anuncio de rentabilidades pasadas, no constituye promesa o garantía de rentabilidades futuras.

Antes de operar con CFDs y Forex debes ser consciente de los riesgos involucrados en el trading de estos instrumentos financieros. El alto grado de apalancamiento asociado con este tipo de inversiones, significa que el grado de riesgo en comparación con otros instrumentos o productos financieros es mayor. El apalancamiento (o margen comercial), puede trabajar en tu contra, lo que puede originar una pérdida sustancial, así como en tu favor, lo que originará una ganancia sustancial.

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